ニューヨーク州金融サービス局（DFS）は、監督官のリーダーシップの下、 アドリエンヌ・A・ハリスは、州規制対象の銀行機関に対し、仮想通貨関連活動に従事または評価する際にブロックチェーン分析ツールの活用を検討するよう求める新たなガイダンスを発行しました。このガイダンスは、DFSがこれまでライセンスを取得した仮想通貨事業者に対して行ってきた監督業務を基盤としており、銀行セクター全体におけるコンプライアンスへの期待の拡大を示唆しています。
ハリス警視は、新たなリスクにコンプライアンスを適応させることの重要性を強調した。 伝統的な銀行機関が仮想通貨関連業務に進出するにつれ、コンプライアンス機能は新たなツールやテクノロジーを導入し、新たなリスクを軽減する適応が求められます。仮想通貨規制のリーダーとして、DFSは金融機関に対し、消費者保護と市場の健全性確保のため、明確かつ透明性のある期待を継続的に設定し、ニューヨーク州の規制対象となる銀行組織が強靭性と競争力を維持できるよう努めてまいります。
このガイダンスは、銀行がリスク管理の一環としてブロックチェーン分析を積極的に導入することを奨励し、消費者と金融システム全体の保護を強化することを目指している。 仮想資産は 主流の金融にますます統合されています。
ポイント
DFSは、仮想通貨企業からニューヨークの規制下にあるすべての銀行にブロックチェーンコンプライアンスの期待を拡大し、 暗号通貨としてのリスク管理 採用率が上昇します。
ブロックチェーン分析の主なユースケース
DFSによると、この新しいガイダンスでは、ブロックチェーン分析ツールのいくつかのユースケースが概説されています。これには以下が含まれます。 顧客のウォレットスクリーニング 資金確認 と対話するとき 仮想資産サービス 銀行が取引相手を評価し、リスクを軽減できるようにするために、VASP（仮想通貨サービスプロバイダー）との連携を強化します。銀行は、ブロックチェーン分析を以下の目的で利用することも期待されています。 総合的な監視 第三者との関わりを通じて不正な金融活動を検出し、防止します。
もう一つの重要な使用例は次のとおりです。 デューデリジェンスの強化 取引量を宣言された閾値と比較するなど、顧客活動の予測と実際の差異を評価することによって、これらの管理策は 銀行が不審な活動を特定する コンプライアンス フレームワークを早期に導入し、それに応じて調整します。
最後に、DFSはブロックチェーン分析の役割を強調しています。 製品リスク評価銀行は、仮想通貨関連の新たなサービスを開始する前に、分析を活用してボラティリティ、取引の透明性、違法な資金流出に関連するリスクを評価し、新たなサービスが規制当局の期待に沿っていることを確認する必要があります。
ポイント
このガイダンスでは、ウォレットのスクリーニング、デューデリジェンス、違法行為の検出、製品リスク評価のための多層ツールとしてのブロックチェーン分析について概説しています。
デジタル金融におけるニューヨークの地位強化
この取り組みは、デジタル金融における主要な規制当局としてのニューヨークの継続的な役割を反映しており、消費者保護と市場の健全性を重視しつつ、イノベーションを促進しています。DFSは、ブロックチェーン分析への期待を銀行にも拡大することで、従来型金融機関と新興金融機関の両方において一貫性を実現しています。
このガイダンスは、 銀行とデジタル資産金融機関は、保管、決済、そして暗号資産関連サービスから新たな収益源を開拓しようとしています。DFSの今回の動きは、導入が拡大するにつれて、コンプライアンス基準がエコシステムにおける新たなリスクに対応していくことを保証します。
規制対象銀行にとって、メッセージは明確です。仮想通貨取引には高度な監視技術の導入が不可欠です。DFSは今、期待値を設定することで、デジタル金融に対する厳格な監督という世界的な評価を維持しながら、進化する脅威から国の金融システムを将来にわたって保護することを目指しています。
ポイント
DFS の拡張されたガイダンスにより、消費者保護と金融セクターの競争力のバランスを取りながら、デジタル資産規制におけるニューヨークのリーダーシップが強化されます。